【初めての高配当株投資をリアル実況】FIREへの一歩〜高配当株日記 ep0〜

高配当株日記 chanpoiの部屋

30歳代後半のしがないサラリーマン。
☑職業：営業職。妻一人（共働き）。子供二人（現在6歳と3歳）。

会社の給与に依存せずに自由な生き方をしたい。
経済的自由を達成したいという思いを持ち、夫婦でインデックス投資を中心に資産形成をしています。


それまでも個別に投資はやっていたのですが、インデックス投資では夫婦で方向性合意し、今ではインデックスを中心（一部以前から塩漬けにしている個別株あり・・・）に投資をしています。
資産を整理して記録をつけ始めた証券での資産が2020年12月の450万円から2022年5月末時点では860万円と1年半で約2倍になるなど比較的順調に資産を増やしています^^


ただ、将来のためのお金をコツコツ運用するだけではなく、今も豊かに生きていきたいと思い、高配当株での安定的なキャッシュ獲得を目指すこととしました。


この日記では、高配当株投資を一歩踏み出す私が、どのような銘柄にどのようなタイミングでどのように投資し、どういう結果になっていくのか。そして、その時々の悩みや不安、喜びをリアルに書き綴って行きたいと思います。

前準備

今回はep0ということで、まだ高配当株投資を始めていない現段階の準備状況からとなります。
現在やっていることを記載します。

（1）書籍の購読
色々ネット情報を最初は漁っていましてが、断片的な情報が欲しく、書籍を購入しました。
購入したのはこちら。高配当株の始め方からメリット、デメリット（リスク）、実際にどの株を筆者は買っていて、自分がこれから始めるのであればどうするのかまで丁寧に解説してあります。
私も読み終えましたが、気になるところやわからないところを何度か振り返って読み直しているので、購読オススメします！



（2）youtubeで情報収集
リベラルアーツ大学を中心に情報収集しています。この動画が一番実践するのには参考になりました✨


（3）各銘柄のIR情報確認（IR BANKを利用）
上記の書籍、youtubeなどでオススメされている銘柄及びIR情報の見方・調べ方でチェックしてみました。
下記に実際に自分でメモをしている内容を載せましたが、ちょっと見づらくて申し訳ないです。
あくまでもどんな項目でどんな銘柄を調べているかを見ていただければと思います。

証券コード社名セクター売上高（激しく上下していないか？）EPS（右肩上がりになっているか？）営業利益率（平均７％。１０％以上なら優秀、５％以下なら検討の余地なし）自己資本比率（４０％以上は欲しい。６０％以上で安心。８０％以上最高）営業活動によるCF（毎年黒字であること、増加傾向であること※赤字があるとNG）現金等（現金が増えているか、現金以外で資産は持っているか？）１株あたりの配当金（配当金の安定性※減配・無配がないか特にリーマンショック、配当金の成長性※増えているか）配当性向（70〜80％を越すと厳しい。30〜50％が健全。）PER（割安：10倍以下、適正15倍、割高20倍以上）※株価÷EPS（一株利益）株価配当利回り
8316三井住友フィナンシャルグループ銀行高位安定高位安定5％前後赤字あり。ここ6年は黒字。右肩上がり増配傾向30〜50％7.37倍3963円5.6％
8306三菱UFJフィナンシャルグループ銀行高位安定右肩上がり5％前後赤字あり。ここ8年は黒字。右肩上がり増配傾向25〜50％8.27倍740円4.32％
8058三菱商事総合商社概ね右肩上がり上下あるがここ2年絶好調3％くらい30％前後毎年黒字高位安定。ほぼ右肩上がり7年連続増配。ただし減配あり。基本20〜30％。一回だけ115％。7.78倍4476円3.35％
8766東京海上ホールディングス保険右肩上がり上下あるがここ2年絶好調15％前後黒字。安定徐々に下がってる？減配あり。ただ右肩上がり傾向。上下あり。基本40〜50％前後。2021年に99％が気になる。11.25倍7139円4.2％
9432NTT情報・通信右肩上がり右肩上がり13％くらい40％前後THE堅調高位安定11年連続増配33〜40％で安定11.79倍4017円3.03％
9433KDDI情報・通信右肩上がり右肩上がり20％くらい50％前後THE堅調右肩上がり13年連続増配40％前後14.64倍4606円2.97％
8031三井物産総合商社右肩上がり概ね右肩上がり4％くらい35％前後THE堅調高位安定減配あるが増配傾向16〜40％6.33倍3165円3.79％
8001伊藤忠商事総合商社右肩上がり右肩上がり4％くらい35％前後右肩上がり。黒字高位安定7年連続増配。一回減配あり。30％前後7.82倍3692円3.49％
7995バルカー科学右肩上がりほぼ右肩上がり7〜13％66％くらい右肩上がり。毎年黒字右肩上がり減配一回だけあったが、基本増配36％〜60％くらい9.63倍2614円4.59％
3817SRAホールディングス情報・通信高位安定一回マイナスが合ったが右肩上がり10〜12％くらい60％前後常に黒字安定ほぼ右肩上がり1回減配あるが、増配傾向。10.46倍2799円4.64％
1835東鉄工業建設右肩上がり概ね右肩上がり6〜10％60〜70％黒字。安定右肩上がり減配なし。増配傾向20〜30％だが最近57％に上がっている。9.99倍2119円4.25％
1605INPEXエネルギー一定安定しており、直近増えている上下あり。直近増加傾向45％くらい60％くらい毎年黒字で安定している。最近増加傾向増えてはいないが安定している1回だけ減配あり。許せる範囲では？乱高下あり。ちょっと怪しい？直近は20％6.78倍1466円3.54％
4502武田薬品医薬品右肩上がり上下あるが、黒字。11％くらい40％くらい毎年黒字で右肩上がり安定している減配なし。ずっと180円大体70％を超えている19.8倍3729円4.83％
9513J-POWER電気・ガス右肩上がり上下あるがほぼ右肩上がり28％くらい安定している。黒字。右肩上がり減配なし。増配傾向19％〜61％5.81倍2127円3.76％
8584ジャックスその他金融右肩上がり右肩上がり！9〜17％4％くらいここ数年赤字続き右肩上がり減配なし。ずっと増配。25％〜35％くらい5.74倍3230円5.26％
8593三菱HCキャピタルその他金融右肩上がりほぼ右肩上がり6〜10％くらい12％くらい赤字あり右肩上がり連続増配中20〜40％くらい7.96倍610円5.08％
2124JAC　Recruitmentサービス右肩上がりほぼ右肩上がり21〜33％75％くらい基本黒字安定右肩上がり増配傾向。リーマンのときは減配。最近も減配。17.03倍1746円4.3％
8591オリックスその他金融右肩上がりほぼ右肩上がり12％くらい22％くらい右肩上がり。黒字高位安定連続増配。減配なし。12％〜34％8.87倍2315円3.7％
9142九州旅客鉄道陸運業高位安定3年に1回マイナスあり。マイナスあり。安定していない。最近40％くらい2021年マイナスあり上下あるが右肩上がり減配なし。安定。直近110％や赤字あり。16.64倍2594円3.59％
8750第一生命ホールディングス保険右肩上がり概ね右肩上がりなし6％くらい直近2年マイナス右肩上がり連続増配。減配なし概ね16％前後。2020年だけ204％。8.93倍2484円3.46％
6073アサンテサービス右肩上がり最近少し下がっているが黒字で安定10〜15％くらい80％前後安定右肩上がり連続増配。減配なし直近115％。徐々に増えているのが気になる。17.11倍1487円4.17％
6087アピストサービス右肩上がり上下あるが安定7〜18％70％くらい黒字。直近ちょっと下がっているが概ね右肩上がり増配傾向。減配なし30％前後だが直近290％や60％が気になる27.93倍2877円3.55％
9986蔵王産業卸売り右肩上がり右肩上がり15％くらい85％くらい黒字安定右肩上がり一回減配あるが、基本右肩上がり30〜50％くらい11.81倍1965円3.46％
9436沖縄セルラー情報・通信右肩上がり右肩上がり20％前後81％くらい右肩上がり安定連続増配10年以上40％前後12.89倍5140円3.35％
2169CDSサービス高位安定概ね右肩上がり14％くらい75％くらい概ね安定右肩上がり10年以上増配傾向リーマンのときに赤字が気になるが40％前後15.6倍1994円2.81％
2914日本たばこ産業たばこ2011年に下がってそこから安定上下あるが、一定安定している24％くらい50％くらい毎年黒字で安定している。最近増加傾向上下あるが最近増加傾向。直近2021年減配あり。。。直近3年70％を超えている11.3倍2268円6.61％
4452花王トイレタリー高位安定ほぼ右肩上がり10〜14％くらい55％くらい毎年黒字で安定している。最近増加傾向右肩上がり10年以上連続増配平均50％くらい20.13倍4971円2.98％
4503アステラス製薬医薬品右肩上がりほぼ右肩上がり10〜18％くらい60〜70％くらいほぼ右肩上がり高位安定11年連続増配中32〜63％くらい17.24倍1962円3.06％
4578大塚ホールディングス医薬品右肩上がりほぼ右肩上がり8〜13％70％前後高位安定高位安定減配なし37〜67％。問題なし16.5倍4441円2.25％
5108ブリヂストンタイヤ右肩上がり一回マイナスあり（2020年）2％〜13％50％前後高位安定右肩上がり1回減配あり（2020年）40％くらい。直近2年分データないのが気になる12.24倍4907円3.46％
6301コマツ機械右肩上がり上下あるが、一定安定している7〜14％50％前後高位安定右肩上がり1回大減配あり（2021年）でもすぐ戻した30〜70％13.43倍3211円2.99％
6326クボタ機械右肩上がり右肩上がり10％前後45％前後高位安定右肩上がり増配傾向25〜35％くらい15.57倍2308円1.82％
8697日本取引所グループ取引所右肩上がり右肩上がり50〜60％くらい0.5％くらい高位安定右肩上がり減配あるが増配傾向最近70％前後22.1倍1885円2.76％
IRBANKを利用して各種数値を記録しています。


（4）実際に投資をしてみたらどれくらい金額がかかってどれくらい配当があるのかをイメージ（一部）

証券コード銘柄株価（令和4年5月17日）1株配当配当利回り100株100株配当
1605INPEX¥1,555¥543.47%¥155,500¥5,400
2914JT¥2,280¥1506.58%¥228,000¥15,000
4452花王¥5,019¥1482.95%¥501,900¥14,800
4503アステラス製薬¥1,956¥603.07%¥195,600¥6,000
4578大塚ホールディングス¥4,447¥1002.25%¥444,700¥10,000
5108ブリヂストン¥4,902¥1703.47%¥490,200¥17,000
6301コマツ¥4,108¥962.34%¥410,800¥9,600
6326クボタ¥2,279¥421.84%¥227,900¥4,200
8001伊藤忠商事¥3,565¥1303.65%¥356,500¥13,000
8031三井物産¥3,065¥1203.92%¥306,500¥12,000
8058三菱商事¥4,277¥1503.51%¥427,700¥15,000
8306三菱UFJフィナンシャルグループ¥717¥324.46%¥71,700¥3,200
8316三井住友フィナンシャルグループ¥3,845¥2205.72%¥384,500¥22,000
8697日本取引所グループ¥1,863¥522.79%¥186,300¥5,200
8766東京海上ホールディングス¥6,856¥2453.57%¥685,600¥24,500
9432NTT¥3,792¥1203.16%¥379,200¥12,000
9433KDDI¥4,481¥1353.01%¥448,100¥13,500
合計¥59,007¥2,0243.43%¥5,900,700¥202,400
高配当株における配当予想。令和4年5月17日の株価を反映して計算

（5）単元未満株投資のための証券口座リサーチ

私は今回の高配当株投資は単元未満株で、徐々に買い増していくことを想定しています。
ここはまだ調べ方が甘いですが、手数料を比較するyoutubeや比較サイトなどを見てリサーチしています。
現在私はマネックス証券でメイン口座を持っているのですが、やはりSBIネオモバイル証券が手数料観点で良さそうであるという結論に至っています。


（6）漫画も読んでモチベーションUP 笑

個別株は勢いも大切なのでモチベーションを上げるためにインベスターZを読んでいます。
こちらのストーリーも素人の主人公（高校生）が初めて株を始めるところからのエピソードなので、とても参考になるところがあり、楽しみながら勉強しています^^

ネクストステップ

・ネオモバイル証券で口座を開く
・単元未満株で一株ずつ投資をスタート（具体的な投資銘柄は次回記載します）
・情報収集（めぼしい本探します）

現時点で思ったことやわからないこと

・EPSって結局どう判断したらいいかわかりにくい

・リスク分散するためにセクターを分けたり30〜50銘柄ほどに分けたほうが良いという意見があるが、そんなに全部の銘柄をしっかりとチェックしていたらいつまで経っても始められない気がする

・一株ずつ投資するのが良さそうだが、その場合は最早タイミングとかPERとかあまり関係ないのかわからない

まとめ

今回はこれから高配当株投資を始める準備段階の部分を紹介しました。
ここからは実際に投資がスタートです。
夢の配当金生活に向けての道のりを実況していきますので、次回の日記も是非ご覧ください♪

コメント

タイトルとURLをコピーしました